着眼吸收资金模式破解“非法性”认定难题

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2019-02-24

  【交通运输】陆、海、空交通运输均较发达。全国已建成铁路网和高速公路网。  铁路:铁路总长7889公里,其中干线5636公里。2004年3月,首尔-釜山高速铁路开通,全长412公里,最高时速300公里。

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  2018-07-09泉州网7月9日讯(记者黄枫通讯员陈三龙文/图)走在泉港区东张村的乡间小路上,一幅幅栩栩如生的二十四孝图,让人不禁驻足观看。运用三字经形式编制的村规民约,将移风易俗的内容纳入其中,更加接地气。相互摆阔、攀比曾经成为许多红白喜事场面的普遍陋习。自去年以来,东张村把婚丧从简、厚养薄葬作为突破口,多措并举推动移风易俗工作的开展,全村简办喜事166场,简办丧事15场,约占婚事丧事总量95%。新二十四孝油画墙成为当地一大风景公用房里办喜事费用节省近一半去年年底,东张村村民陈明源搬进新房。

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    新华社北京7月17日电公安部17日发布提示信息,暑期旅游出行要提前安排好出行时间和路线。  公安部分析认为,近年来暑期均为重特大道路交通事故高发期,2015年至2017年暑期发生9起重特大事故,占总数的28%,2017年9起重特大事故中有3起发生在暑期。

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  本赛季联赛出场8次,莫德斯特打进4球,但最近几轮联赛,莫德斯特的主力位置被帕托抢走了。不过亚冠赛场上,权健可以派出3+1外援,因此,莫德斯特还是有出场机会。但今天的比赛,帕托进球了,而莫德斯特则没有斩获。比赛第80分钟,出于战术考虑,索萨换下了莫德斯特,但法国前锋十分不满,当看到自己要被换下时,莫德斯特在场上公开抱怨,嘴里也是振振有词,最终,莫德斯特慢悠悠的下场了。

一季度共计发放11张负面清单,6张正面清单。实行“家访”制度,深入到了解干部的生活情况和思想状态。注重选树典型,开展“党员先锋岗”“优秀导税员”和“首席助征员”争创活动,近期办税服务厅咨询台被区局机关委员会评为“党员示范岗”。设立“与税同行”爱心基金,为生活困难、遭遇家庭变故的工作人员奉献爱心,组织捐款活动3次,共计捐款18000元。二、严肃“作风党建”,打造“廉洁高效型”一流窗口一是百舸争流,修炼“作风正、业务精、品质高”的技术能力。

    黄文的妻子贝学晶告诉记者,自从黄文接到自己在2015年6月14日捐献的造血干细胞与一名血液病患者配型成功后,他就开始调整饮食和作息。今年3月26日,黄文按照贺州市红十字会的安排进行全身检查。

  从产业角度而言,盐碱地稻作改良以每亩地1万元成本计算,可拉动万亿级产业链,连同产业配套和基础设施建设,可以创造3万亿至4万亿元内需。盐碱地大多分布于贫困地区,建设资金的投入可以有效地带动精准扶贫工作,真正实现藏粮于地、藏粮于技,推动全面实现小康社会。此次拓荒插秧启动仪式中还有一个特殊的地方阿联酋迪拜沙漠里的海水稻理论测产成果喜人。袁隆平团队于2018年1月份受到迪拜方邀请和委托,在迪拜沙漠地区开展水稻的小范围实验种植,其中第一批海水杂交稻品种在2018年5月26日由国际联合专家组进行理论测产,估测其中一个材料产量超过亩产500公斤,两个材料产量超过400公斤。迪拜将于6月下旬组织正式收割测产,届时将公布第一阶段海水稻品种测试成果。

  5月4日扁创办的“凯达格兰基金会”将办感恩募款餐会,扁也应参加并上台致词。嚣张态度让外界咋舌。今年1月,陈水扁到翠山庄探视李登辉。(图片来源:台湾《联合报》)  类似的事屡屡出现。

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  隔天即6月30日,国寿安保又发布基金资产净值表,其中,国寿安保养老产业A的净资产为万元,国寿安保养老产业B的净资产为万元。截至7月4日,国寿安保养老产业B的净值仅为元,近3个月净值跌幅为%;近6个月净值跌幅为%,排名为232/286,接近垫底,同类基金跌幅为%,同期沪深300跌幅仅为%;自成立以来,净值跌幅为%,同类基金为%,同期沪深300跌幅为%。国寿安保回应记者,国寿安保养老产业为一只采用指数化投资策略、紧密跟踪中证养老产业指数的分级指数基金,其中国寿安保养老产业B为高风险和高预期收益的积极收益类份额。国寿安保养老产业B近期的净值波动主要源于跟踪指数受大盘调整形成的波动。国寿安保养老产业是分级基金,成立于2015年6月26日,母基金拆分成A和B份额。

调查问题加载中,请稍候。 若长时间无响应,请刷新本页面  作者:北京师范大学刑事法律科学研究院教授袁彬  非法集资的“非法性”认定依据必须是“国家金融管理法律法规”,而对于国家金融管理法律法规仅作原则性规定的,可根据法律规定的精神并参考其他规范性文件的规定予以认定。   网贷类非法集资借助网络借贷平台进行非法集资,是当前我国非法集资犯罪的一种突出类型。

与传统的非法集资行为相比,网贷类非法集资借助网络平台,具有快速、隐蔽的特点。

其快速性主要体现在非法集资者能够借助网络平台快速设立集资渠道、快速吸引人参加、快速扩张集资网络,进而能很容易地形成较大规模和影响;隐蔽性则主要体现为非法集资者以网络借贷为名,既对出借人具有很强的欺骗性,容易吸引人参加,又具有一定的迷惑性,办案机关往往难以发现和查处。

2010年最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定,非法集资必须具备四个基本特征,即非法性、公开性、利诱性和社会性。

对于网贷类非法集资的认定而言,非法性认定是此类非法集资案件认定的一个突出难点,具体体现在非法性内涵、非法性判断标准和非法性认定依据等方面。

  关于非法集资的非法性,我国刑法只概括性地表述为“非法”,未对其内涵作进一步解释。 最高人民法院上述解释将其细化为“未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金”。

但是,司法实践中对非法集资的“非法性”内涵仍存在不少认识分歧。 对此,关键是要从两方面把握非法集资之“非法性”:一是非法性的内容。 从指向性上看,非法集资的“非法”指向的是“吸收资金”,即非法吸收资金。

但在内容上,吸收资金既涉及吸收资金的模式又涉及吸收资金的过程。 前者主要是指吸收资金的方式,如吸收资金的对象是否特定、人数是否众多;后者主要是指吸收资金的手段,如吸收资金的担保是否真实、所吸收资金的用途是否真实合法等。

非法集资的“非法性”认定主要针对的是吸收资金的模式,即行为人采取向不特定人吸收资金的模式是否合法。 二是非法性的判断标准。

对于非法集资案件的认定而言,其非法性的认定标准通常包括形式标准和实质标准两个方面。

其中,非法性的形式标准表现为行为人吸收资金的行为违反了法律的明文规定,如行为人吸收资金的行为按照法律的规定应当经某个部门批准却未经批准;非法性的实质标准表现为行为人吸收资金的行为在形式上看似合法但实质上不合法,如行为人借用民间借贷形式向不特定人借款,民间借款只是“合法”的外衣,实质并不合法。

总体而言,我国对非法集资的非法性认定采用的是形式与实质相结合的认定标准。   对于网贷类非法集资案件而言,其司法认定在实践中遇到的更进一步的难题是如何找到“非法性”的认定依据。 客观地看,我国涉及网贷类非法集资的法律规范大体包括两类:一是原则性、概括性规定。 例如,我国商业银行法第11条规定:“未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务。 ”这一规定就非常原则。

这类规定的优点是适应性强,可适用于几乎所有的非法吸收公众存款行为;不足之处在于操作性弱,很难与实践中的具体行为形成直接对应。

二是具体性、明确性规定。

例如,2016年银监会等部门《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第3条第1款规定:“网络借贷信息中介机构按照依法、诚信、自愿、公平的原则为借款人和出借人提供信息服务,维护出借人与借款人合法权益,不得提供增信服务,不得直接或间接归集资金,不得非法集资,不得损害国家利益和社会公共利益。 ”这一规定明确要求网络借贷信息中介“不得直接或间接归集资金,不得非法集资”,非常明确、具体。

这类规定的优点是操作性强,遇到对应的情形可直接适用;不足之处在于适应性弱,只能针对某种行为进行规定,且通常都是部门规章、决定,法律的位阶性较低,容易削弱刑法的人权保障功能。   为了解决非法集资的“非法性”认定依据问题,2019年“两高一部”《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》第1条明确规定:“人民法院、人民检察院、公安机关认定非法集资的‘非法性’,应当以国家金融管理法律法规作为依据。 对于国家金融管理法律法规仅作原则性规定的,可以根据法律规定的精神并参考中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等行政主管部门依照国家金融管理法律法规制定的部门规章或者国家有关金融管理的规定、办法、实施细则等规范性文件的规定予以认定。 ”这一规定对非法集资的“非法性”认定依据采取的是“原则+例外”标准:一方面,根据该规定,非法集资的“非法性”认定依据必须是“国家金融管理法律法规”(主要是法律和行政法规);另一方面,对于国家金融管理法律法规仅作原则性规定的,可根据法律规定的精神并参考其他规范性文件的规定予以认定。 网贷类非法集资的“非法性”认定依据亦如此。 由于国家金融管理法律法规目前没有关于网贷类非法集资的专门性禁止规定,而只有前述商业银行法第11条的原则性规定,因此对网贷类非法集资的“非法性”认定只能在此规定的基础上,根据该规定的精神并参考中国人民银行等部门的规定进行认定。 具体到王某非法集资案中,由于王某并非网络借贷信息中介机构人员,他只是借助网贷平台非法吸收公众存款,因此对其行为的非法性,只能在商业银行法第11条规定的基础上,结合其立法精神并参考中国人民银行等部门的规定进行认定。

总体而言,王某的行为具有吸收公众存款的性质且未经银监会等主管部门批准,其行为已具备非法集资的“非法性”,应认定为构成非法吸收公众存款罪。